Flux de trésorerie

• L'argent qui entre et qui sort réellement, sur une période donnée
• Différent du bénéfice (le profit sur papier, qui n'est pas toujours en banque)
• Une entreprise rentable peut quand même manquer de liquidités (l'argent disponible tout de suite)
• L'état des flux de trésorerie est l'un des trois rapports financiers de base

Imaginez que vous vendez 10 000 $ de marchandise, mais que le client vous paiera seulement dans 60 jours : sur papier, vous avez fait un profit, alors que votre compte de banque, lui, est vide aujourd'hui. C'est exactement ce que le flux de trésorerie révèle. Le suivre vous aide à prévoir les creux, surtout au moment de remettre la TPS (la taxe fédérale de 5 %) et la TVQ (la taxe du Québec de 9,975 %) ou de payer vos employés. Bankeo vous présente gratuitement un comptable / CPA vérifié pour bâtir vos prévisions de trésorerie, et on reste à vos côtés.

Le flux de trésorerie, c'est quoi concrètement?

C'est le suivi de l'argent qui entre et qui sort vraiment de votre compte, jour après jour. Pas le profit théorique : l'argent réel. Il répond à la question la plus simple d'un entrepreneur : « Est-ce que j'ai assez de liquidités pour payer ce qui s'en vient? »

Quelle différence entre bénéfice et flux de trésorerie?

Le bénéfice est un calcul comptable (les revenus moins les dépenses), même si le client n'a pas encore payé. Le flux de trésorerie, lui, ne compte que l'argent réellement encaissé et déboursé. Les délais de paiement des clients et les achats de stock créent souvent un écart entre les deux.

Comment mieux gérer ma trésorerie?

En bâtissant une prévision simple des entrées et sorties d'argent des prochains mois, pour repérer les creux à l'avance (paie, taxes, gros achats). Bankeo vous présente gratuitement un comptable / CPA vérifié qui met en place ce suivi avec vous, gratuitement pour l'entrepreneur, et on reste à vos côtés.